SERVIZI "A DISTANZA" SU BASILEA 2

BASILEA 2 EASY TEST: Approfondita analisi degli ultimi tre bilanci d'esercizio, che consente di capire con immediatezza come l'azienda viene valutata dal sistema bancario alla luce di Basilea 2, mettendo in evidenza le principali criticità a livello economico-finanziario. La valutazione di ogni elemento esaminato, e infine dell'azienda nel suo insieme, viene anche espressa attraverso un punteggio da 0 a 100 (vedi immagini 1 2).
Al termine viene rilasciata una relazione commentata sui risultati ottenuti (circa 25 pagine).     

CREDIT SCORING - "BASILEA 2 BASE": L'intervento integra un'approfondita "analisi quantitativa" degli ultimi tre bilanci d'esercizio, con i principali aspetti di natura "qualitativa" legati al business aziendale e ai rapporti con il sistema creditizio. L'analisi permette di verificare come l'azienda si pone rispetto ai vari parametri previsti da "Basilea 2", mettendo in evidenza le principali criticità a livello economico-finanziario, strategico-organizzativo e nei rapporti con il sistema creditizio (vedi immagini 1 2 3 4).
Al termine, viene rilasciata una dettagliata relazione con approfondito commento sui risultati ottenuti e completa rassegna di schemi di riclassificazione, rendiconti, tabelle e grafici colorati.     

RATING CREDITIZIO - "BASILEA 2 AVANZATO": determinazione del Rating creditizio aziendale, inteso come idoneità dell'impresa ad attingere al credito bancario e valutazione della classe di merito creditizio, attraverso l'integrazione dello "Score economico-finanziario" (approfondita analisi degli ultimi tre bilanci), dello "Score Operativo" (Diagnosi strategica dell’impresa, ovvero analisi del posizionamento competitivo, della struttura organizzativa, del settore e del mercato), e "Score Andamentale" (completa analisi dei rapporti dell’impresa con i vari istituti di credito e con il sistema creditizio).
La valutazione di ogni elemento esaminato, e infine dell'azienda nel suo insieme, viene anche espressa attraverso un punteggio da 0 a 100 (vedi  immagini).
Al termine, viene rilasciata una dettagliata relazione (vedi esempio) con un approfondito commento sui risultati ottenuti, fornendo concreti suggerimenti per rafforzando il Rating attraverso l'equilibrio della politica finanziaria dell’impresa e migliorando l’impostazione strategico-organizzativa.   

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E BUSINESS PLAN: sviluppo di un Business plan a 3/5 anni, per formalizzare le strategie aziendali di medio periodo e presentarle a soci e finanziatori, prevedere gli effetti economico-finanziari di importanti decisioni gestionali, accertare la capacità dell'impresa di generare flussi di cassa idonei a finanziare lo sviluppo e a rimborsare i debiti finanziari. 
Al termine, viene rilasciata una ampia relazione che illustra le strategie e le ipotesi assunte per lo sviluppo dei bilanci previsionali, un approfondito commento dei risultati ottenuti, i bilanci previsionali analitici e riclassificati corredati da varie tabelle e grafici colorati.  

BUDGET D'ESERCIZIO: elaborazione del Budget di esercizio quale strumento di programmazione e coordinamento delle varie attività gestionali, motivazione e valutazione dei manager, e base del successivo Controllo di gestione.
Al termine, viene rilasciata una ampia relazione che illustra le ipotesi assunte per lo sviluppo del bilancio previsionale, nonché un approfondito commento dei risultati ottenuti, vari schemi analitici e riclassificati del Budget economico-patrimoniale-finanziario, su base sia mensile che annuale.  

CONTROLLO PERIODICO DEI RISULTATI AZIENDALI: interventi periodici finalizzati ad esaminare gli scostamenti tra i risultati effettivi infrannuali (mensili, trimestrali, ecc.), quelli storici (anno precedente) e quelli previsionali (Budget). 
L'analisi consente di individuare tempestivamente le azioni correttive per il riassorbimento degli eventuali scostamenti negativi, e permette di riformulare il Budget per i mesi residui,  proiettando i valori tendenziali a fine esercizio. In tal modo la Direzione conoscerà costantemente i risultati in corso e la proiezione di fine esercizio , anzichè dover aspettare la chiusura del bilancio.  

BENCHMARKING: CONFRONTO CON I CONCORRENTI. Tale metodologia offre importanti  opportunità di miglioramento dell'impresa, in ogni suo aspetto. Il confronto avviene con i concorrenti diretti, le aziende leader del proprio settore e i valori medi settoriali (vedi esempio), e concerne sia indicatori e aspetti gestionali qualitativi che quantitativi.
Ciò consente all’impresa di capire e di gestire i fenomeni e i fattori che determinano prestazioni e perfomances, superiori in ogni ambito della vita aziendale (strategie, struttura economico-finanziaria, innovazione, produzione, organizzazione, ecc.).    

BENCHMARKING: ANALISI DEGLI INDICI MEDI DEL SETTORE. Analisi di tutti i principali indici di un settore nell'ultimo triennio. Il settore viene identificato con il codice Ateco, oppure da un campione di aziende direttamente scelte dal richiedente. Per ogni settore, la nostra analisi precisa com'è composto il campione, che in genere è costituito da circa il 95% delle società di capitali che appartengono al codice Ateco prescelto. Particolarmente interessante è l'opportunità di avere gli indici medi settoriali non soltanto riferiti a tutto il settore, ma anche distinti per fasce di fatturato delle società campionate (<2.000.000; da 2 a 10.000.000; da 10.000.000 a 25.000.000; da 25.000.000 a 50.000.000; oltre 50.000.000). La medesima analisi, infine, mette in evidenza non soltanto i valori medi settoriali, ma anche la frequenza statica dei valori osservati nel campione, distinguendoli in decili, in cui la mediana è il valore centrale (non inteso come media di valore, ma come media di frequenza osservata). (Vedi esempio)  

CORSI DI FORMAZIONE: sono rivolti a vari responsabili aziendali (Imprenditore, Direttore finanziario, Responsabile amministrativo, ecc.).  Oltre alle novità introdotte da Basilea 2 e agli effetti nel rapporto tra Banca e Impresa, possono essere concordati numerosi ulteriori argomenti e approfondimenti in tema di Rating, Finanza aziendale e Controllo di gestione (elenco corsi).