SERVIZI
"A DISTANZA" SU BASILEA 2
BASILEA 2 EASY
TEST: Approfondita analisi degli ultimi tre bilanci d'esercizio,
che consente di capire con immediatezza
come l'azienda viene valutata dal sistema bancario alla luce di Basilea 2, mettendo in evidenza le principali criticità
a livello economico-finanziario. La valutazione di ogni elemento esaminato, e infine
dell'azienda nel suo insieme, viene anche espressa attraverso un punteggio
da 0 a 100 (vedi immagini 1
2).
Al termine viene rilasciata una relazione commentata sui risultati ottenuti
(circa 25 pagine). 
CREDIT SCORING
- "BASILEA 2 BASE": L'intervento integra un'approfondita
"analisi quantitativa" degli ultimi tre bilanci d'esercizio, con
i principali aspetti di natura "qualitativa" legati al business
aziendale e ai rapporti con il sistema creditizio. L'analisi permette di
verificare come l'azienda si pone rispetto ai vari parametri previsti da "Basilea
2", mettendo in evidenza le principali criticità a livello
economico-finanziario, strategico-organizzativo e nei rapporti con il sistema
creditizio (vedi immagini 1
2
3
4).
Al termine, viene rilasciata una dettagliata relazione con approfondito commento sui risultati ottenuti
e completa rassegna di schemi di riclassificazione, rendiconti, tabelle e
grafici colorati.
RATING CREDITIZIO
- "BASILEA 2 AVANZATO": determinazione del Rating
creditizio aziendale, inteso come idoneità dell'impresa ad attingere al credito
bancario e valutazione della classe di merito creditizio, attraverso l'integrazione
dello "Score economico-finanziario" (approfondita analisi degli ultimi tre
bilanci), dello "Score Operativo" (Diagnosi
strategica dell’impresa, ovvero analisi del posizionamento competitivo, della struttura organizzativa,
del settore e del mercato), e "Score Andamentale" (completa
analisi dei rapporti dell’impresa
con i vari istituti di credito e con il sistema creditizio).
La valutazione di ogni elemento esaminato, e infine dell'azienda nel suo
insieme, viene anche espressa attraverso un punteggio da 0 a 100 (vedi
immagini).
Al termine, viene rilasciata una dettagliata relazione (vedi
esempio) con un
approfondito commento sui risultati ottenuti, fornendo concreti suggerimenti
per rafforzando il Rating attraverso l'equilibrio della politica finanziaria dell’impresa
e migliorando l’impostazione strategico-organizzativa.
PIANIFICAZIONE
FINANZIARIA E BUSINESS PLAN: sviluppo
di un Business plan a 3/5 anni, per formalizzare le strategie
aziendali di medio periodo e presentarle a soci e finanziatori,
prevedere gli effetti economico-finanziari di importanti decisioni
gestionali, accertare la capacità dell'impresa di generare flussi
di cassa idonei a finanziare lo sviluppo e a rimborsare i debiti
finanziari.
Al termine, viene rilasciata una ampia relazione che illustra le strategie
e le ipotesi assunte per lo sviluppo dei bilanci previsionali, un
approfondito commento dei risultati ottenuti, i bilanci previsionali
analitici e riclassificati corredati da varie tabelle e grafici colorati.
BUDGET D'ESERCIZIO: elaborazione del
Budget di esercizio quale strumento di programmazione e coordinamento
delle varie attività gestionali, motivazione e valutazione
dei manager, e base del successivo Controllo di gestione.
Al termine, viene rilasciata una ampia relazione che illustra le ipotesi
assunte per lo sviluppo del bilancio previsionale, nonché un approfondito
commento dei risultati ottenuti, vari schemi analitici e riclassificati
del Budget economico-patrimoniale-finanziario, su base sia mensile che
annuale.
CONTROLLO
PERIODICO DEI RISULTATI AZIENDALI: interventi
periodici finalizzati ad esaminare gli scostamenti tra i risultati effettivi
infrannuali (mensili, trimestrali, ecc.), quelli storici (anno
precedente) e quelli previsionali (Budget).
L'analisi consente di individuare tempestivamente le azioni correttive
per il riassorbimento degli eventuali scostamenti negativi, e permette di
riformulare il Budget per i mesi residui, proiettando i valori
tendenziali a fine esercizio. In tal modo la Direzione conoscerà
costantemente i risultati in corso e la proiezione di fine esercizio ,
anzichè dover aspettare la chiusura del bilancio.
BENCHMARKING:
CONFRONTO CON I CONCORRENTI.
Tale metodologia offre importanti opportunità di miglioramento
dell'impresa, in ogni suo aspetto. Il confronto avviene con i concorrenti
diretti, le aziende leader del proprio settore e i valori medi settoriali
(vedi
esempio),
e concerne sia indicatori e aspetti gestionali qualitativi che quantitativi.
Ciò consente all’impresa di capire e di gestire i fenomeni e i fattori
che determinano prestazioni e perfomances, superiori in ogni ambito
della vita aziendale (strategie, struttura economico-finanziaria,
innovazione, produzione, organizzazione, ecc.).
BENCHMARKING:
ANALISI DEGLI INDICI MEDI DEL SETTORE. Analisi di tutti i
principali indici di un settore nell'ultimo triennio. Il settore viene
identificato con il codice Ateco, oppure da un campione di aziende
direttamente scelte dal richiedente. Per ogni settore, la nostra analisi
precisa com'è composto il campione, che in genere è costituito da circa
il 95% delle società di capitali che appartengono al codice Ateco
prescelto. Particolarmente interessante è l'opportunità di avere gli
indici medi settoriali non soltanto riferiti a tutto il settore, ma anche
distinti per fasce di fatturato delle società campionate (<2.000.000;
da 2 a 10.000.000; da 10.000.000 a 25.000.000; da 25.000.000 a 50.000.000;
oltre 50.000.000). La medesima analisi, infine, mette in evidenza non
soltanto i valori medi settoriali, ma anche la frequenza statica dei
valori osservati nel campione, distinguendoli in decili, in cui la mediana
è il valore centrale (non inteso come media di valore, ma come media di
frequenza osservata). (Vedi
esempio)
CORSI DI
FORMAZIONE: sono rivolti a
vari responsabili aziendali (Imprenditore, Direttore finanziario,
Responsabile amministrativo, ecc.). Oltre alle novità introdotte da
Basilea 2 e agli effetti nel rapporto tra Banca e Impresa, possono essere
concordati numerosi ulteriori argomenti e approfondimenti in tema di
Rating, Finanza aziendale e Controllo di gestione (elenco
corsi).
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